產品名稱

開放式基金投資業務

產品介紹

基金是一種大眾化的信托投資工具，這種投資工具由基金管理公司或其它發起人發起，通過向投資者發行受益憑證，將大眾手中的零散資金集中起來，委托具有專業知識和投資經驗的專家進行管理和運作，由信譽良好的金融機構充當所募集資金的信托人或托管人。基金運作包括三個主要要素，即基金投資人（也稱受益人）；基金的管理人即基金管理公司；基金的托管人或信托人。

認購：是指投資人在基金募集期按照基金的單位面值加上少量手續費購買基金的行為。

申購：是指投資人在基金成立之后，按照基金的最新單位資產凈值加上少量手續費購買基金的行為。

贖回：是指投資人將已經持有的開放式基金單位出售給基金管理人，收回資金的行為。

主要收益：

基金買賣價差 隨著證券市場的起伏波動，基金單位凈值將不斷發生變化，因而基金申購、贖回的價格也會不斷漲跌。如果投資人能夠把握市場機會，在有利的時機進行開放式基金的交易，就能實現高拋低吸的價差收益。

基金紅利可采用兩種形式：
— 現金紅利：即向投資者分配現金。
— 紅利再投資：是將投資人分得的收益再投資于基金，并折算成相應數量的基金單位。

主要費用：

申購費指投資人購買基金單位需支付的費用。具體申購費率參照有關基金銷售文件。

贖回費指投資人賣出基金單位時支付的費用。具體贖回費率參照有關基金銷售文件。

再投資費指投資人將從開放式基金所得到的分配收益再繼續投資于基金所要支付的申購費用。

另外，開放式基金在交易過程中有可能產生一些其他的費用，具體請參照基金銷售文件或銷售網點的說明。

開放式基金認／申購、贖回價格的計算

開放式基金申購、贖回價格是以單位基金資產凈值(NAV)為基礎計算出來的。單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值，其計算公式如下：

單位基金資產凈值= (總資產-總負債)／基金單位總數

產品優勢

收益較穩、規模投資、專業化管理、分散投資風險、流動性強；投資能持續發展的公司以穩健致勝；將多種投資比例相結合，合理運用資金；監管嚴密運作透明、資金安全有保障；有專家為您理財。中行代辦的開放式基金代銷，在我行分理處（含）以上網點辦理，便可以直接辦理開放式基金的認購、申購和贖回等業務，為您在投資基金的過程中提供更加方便、快捷的服務。

適用對象

1、個人投資者：指依據中華人民共和國有關法律法規可以投資于證券投資基金的自然人。

2、機構投資者：在中國境內合法注冊登記或經有權政府部門批準設立和有效存續并依法可以投資于基金的企業法人、事業法人、社會團體或其它組織。

辦理流程

客戶只需持本人有效身份證件和長城電子借記卡開立基金交易賬戶，辦妥后持長城電子借記卡和基金交易賬戶辦理開放式基金相關交易即可。

一、開立基金交易賬戶