1、什么是基金TA賬戶？

答：基金TA賬戶是指特定基金公司為投資人建立的用于記錄投資人基金交易情況的賬戶。目前客戶只能通過柜臺進行基金TA賬戶的查詢。

2、什么是基金的定期定額申購？

答：基金的定期定額申購是指由投資人指定特定基金的每月申購日期和金額，由系統于指定日期自動提交基金申購申請。

3、為什么在交易狀況查詢功能中查詢不到我昨天提交的委托交易？

答：按照當前基金交易規則，您在提交基金委托交易申請后，第三個工作日（T＋2）起方能查詢委托成交狀況。

4、若客戶在基金交易時間內，通過網銀設定的基金定期定額，當日可否通過中行柜臺及我行電子渠道進行該筆定期定額的撤銷？其他途徑設定的基金定期定額可否通過網上銀行進行撤銷？

答：當日可以撤銷。其他途徑設定的基金定期定額也可以通過網上銀行進行撤銷。

5、如何查詢基金浮動盈虧？

答：在投資理財-基金-基金賬戶菜單下，可查詢到您已登記的基金賬戶信息，點擊右側的“查詢基金持倉信息”，即可查到您目前持有基金的浮動盈虧。

浮動盈虧僅供參考，具體以基金公司數據為準.

6. 網銀基金的浮動盈虧試算功能如何使用？

答：您在投資理財-基金-基金賬戶頁面的右上角，點擊"基金浮動盈虧試算"按鈕，選擇您要試算的基金，輸入起始/終止日期后，點擊查詢，頁面會顯示所查基金信息。

7、我查到的基金浮動盈虧是如何計算的？

答：基金浮動盈虧的計算方法如下：

浮動盈虧（即本期收益）=期末市值-期初市值+（贖回金額+轉出金額+現金分紅）-（申/認購金額+轉入金額）

浮動盈虧僅供參考，具體以基金公司數據為準.

公式中相關名詞的涵義：

1) 期末市值：基金的期末交易凈值×您的期末持倉份額。

2）期初市值：您最早購買該基金時的購買份額×期初交易凈值。

3）贖回金額：您持有該基金期限內的贖回金額=∑贖回份額×贖回當日交易凈值。

4）轉出金額：您持有該基金期限內的轉出金額=∑轉出份額（基金轉換轉出、非交易過戶轉出、轉托管轉出、強減）×轉出當日交易凈值

5）現金分紅：持有期內該基金的累計現金分紅之和。

6）認/申購金額：您持有該基金期限內的認/申購金額=∑認/申購份額×認/申購當日交易凈值。

7）轉入金額：您持有該基金期限內的轉入金額=∑轉入份額（基金轉換轉入、非交易過戶轉入、轉托管轉入、強增）×轉入當日交易凈值

溫馨提示：期末市值是按照我行基金系統記錄的當日凈值計算得出，如您在節假日時查詢將按上一工作日凈值計算，實際成交的凈值應為下一工作日凈值。

8. 我可以約定某一日進行購買/贖回基金嗎？

答：可以，中行網銀支持T+1日到T+90日的指定日期基金購買/贖回。

9. 基金贖回時可以定期定額贖回嗎？

答：可以，您可進入中行網銀投資理財菜單下的基金定期定額贖回頁面，點擊交易右邊的“定期定額贖回”按鈕進行操作。