2020-09-18
理財產品管理人：中國銀行股份有限公司
理財產品托管人：中國銀行股份有限公司
報告期：2020年01月01日至2020年06月30日
一、理財產品基本情況
| 理財產品代碼 | AMZYCLWFYNDK2019010 |
| 理財產品名稱 | (長三角養老)中銀策略-穩富（定期開放）(2019年010期) |
| 全國銀行業理財信息登記系統登記編碼 | C1010419002236 |
| 產品類型 | 固定收益類產品 |
| 募集方式 | 公募 |
| 產品運作模式 | 開放式凈值型 |
| 風險級別 | 02 二級(中低) |
| 理財產品成立日 | 2019-08-07 |
| 理財產品到期日 | 2024-08-06 |
二、存續規模和收益表現
截至報告期末，理財產品存續規模及收益表現如下：
| 理財產品總份額 | 1,490,312,000.00 |
| 理財產品份額凈值 | 1.06606 |
| 理財產品累計凈值 | 1.06606 |
| 理財產品資產凈值 | 1,588,762,591.83 |
| 較上一報告期份額凈值增長率 | 3.41% |
三、理財產品持倉情況
| 資產類別 | 穿透前金額 （萬元） |
占全部產品 總資產的比例 |
穿透后金額 （萬元） |
占全部產品 總資產的比例 |
| 現金及銀行存款 | 5,369.02 | 2.56% | 5,369.02 | 2.56% |
| 同業存單 | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
| 拆放同業及買入返售 | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
| 債券 | 204,058.45 | 97.47% | 204,058.45 | 97.44% |
| 理財直接融資工具 | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
| 新增可投資資產 | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
| 非標準化債權類資產 | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
| 權益類投資 | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
| 金融衍生品 | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
| 代客境外理財投資QDII | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
| 商品類資產 | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
| 另類資產 | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
| 公募基金 | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
| 私募基金 | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
| 資產管理產品 | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
| 委外投資——協議方式 | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
| 合計 | 209,427.47 | 100% | 209,427.47 | 100% |
四、產品持倉前十項資產
| 序號 | 資產名稱 | 持倉（萬元） | 持倉比例（%） |
|---|---|---|---|
| 1 | 1720089：17寧波銀行二級 | 13442.38 | 6.33% |
| 2 | 1928013：19民生銀行永續債 | 13409.9 | 6.31% |
| 3 | 1928014：19華夏銀行永續債 | 13409.53 | 6.31% |
| 4 | 1728016：17民生銀行二級01 | 13404.63 | 6.31% |
| 5 | 031800624：18廈國貿PPN001 | 13353.89 | 6.28% |
| 6 | 1721009：17上海農商二級01 | 13290.43 | 6.25% |
| 7 | 101801099：18蘇州高技MTN001 | 13278.37 | 6.25% |
| 8 | 1928018：19工商銀行永續債 | 13245.22 | 6.23% |
| 9 | 101801493：18中建三局MTN001 | 13237.89 | 6.23% |
| 10 | 101800382：18京糧MTN001 | 13213.54 | 6.22% |
注：本表列示穿透后投資規模占比較高的前十項資產
五、投資賬戶信息
| 戶名 | 中國銀行理財產品托管專戶（策略穩富定開１２Ｍ２０１９１０） |
| 賬號 | 335069572881 |
| 開戶行 | 中國銀行北京中銀大廈支行營業部 |
六、產品組合流動性風險分析
報告期內，針對產品首個封閉期為2年的特點，產品管理人通過合理安排資產配置結構，控制資產久期和杠桿融資比例，管控流動性風險。產品融資渠道暢通多元，風險總體可控。
七、本運作期主要操作回顧
(一)主要投資策略及操作
報告期內，產品保持合理的組合杠桿水平，持倉主要為高等級信用債，久期處于中等水平，并根據市場變化靈活調整持倉結構。
(二)非標資產投資情況
無
(三)關聯交易情況
本產品于2020年01月01日至2020年06月30日期間投資于關聯方發行的證券
| 關聯方名稱 | 證券代碼 | 證券簡稱 | 報告期內買入證券 | |
|---|---|---|---|---|
| 數量（單位：張） | 總金額（單位：元） | |||
| - | - | - | - | - |
本產品于2020年01月01日至2020年06月30日期間投資于關聯方承銷的證券
| 關聯方名稱 | 證券代碼 | 證券簡稱 | 報告期內買入證券 | |
|---|---|---|---|---|
| 數量（單位：張） | 總金額（單位：元） | |||
| - | - | - | - | - |
八、后市展望及下階段投資策略
展望后市，全球經濟下行壓力依然較大,全球低利率環境下人民幣資產的吸引力相對較高，穩就業、穩增長仍是今后一個時期經濟工作的重點。貨幣政策逐步從疫情期間的超常規寬松政策退出，恢復至中性水平。
產品管理人下階段將繼續采取穩健的投資策略，繼續配置高等級信用債，適當調整久期，進一步優化資產配置。
九、托管報告