產品說明

中國境內具有法人資格的非金融企業，依照《短期融資券管理辦法》規定的條件和程序，在銀行間債券市場發行并約定在一定期限內還本付息的有價證券，發行期不超過365天。

產品特點

1.增加企業短期流動資金融資渠道；

2.降低融資成本；

3.規范企業動作；

4.樹立企業形象；

5.不需要擔保；

6.不需要指定用款項目；

7.可以根據企業現金流設計靈活的融資結構，包括附帶期權的融資結構。

期限

不超過365天。

利率

以貨幣市場同期產品收益率（或Shibor）為基準利率，在此基礎上綜合考慮發行人的信用利差、流動性利差以及其他各類風險收益因素利差，得到本期融資券的最終定價。

適用客戶

境內有貿易融資、短期流動資金需求、希望降低短期資金融資成本、彌補日常運營資金缺口的企業，且該企業持續三年營業，在最近一個財政年度盈利，具有良好的公司治理機制。

申請條件

1.中華人民共和國境內依法設立的企業法人；

2.具有穩定的償債資金來源，最近一個會計年度盈利；

3.流動性良好，具有較強的到期償債能力；

4.發行融資券募集的資金用于本企業生產經營；

5.近三年沒有違法和重大違規行為；

6.具有健全的內部管理體系和募集資金的使用償付管理制度；

7.中國人民銀行規定的其他條件。

辦理程序

1.項目立項；

2.項目的盡職調查，簽署主承銷協議；

3.材料準備及制作程序；

4.發行安排；

5.報送及材料反饋；

6.短期融資券的發行；

7.項目后續管理。