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外汇利率掉期

(Foreign Exchange Interest Rate Swap)

产品说明

又称“利率互换”、“利率调期”,是指债务人根据国际资本市场利率走势,将其自身的浮动利率债务转换成固定利率债务,或将固定利率债务转换成浮动利率债务的操作。

产品特点

1.公司借入外汇贷款,为了避免利率波动带来的损失,或为了降低借贷成本、固定自己的边际利润,可将浮动利率债务转换成固定利率债务,或将固定利率债务转换成浮动利率债务的操作。

2.该产品可以被用来降低客户借款成本,或避免利率波动带来的风险,同时还可以固定自己的边际利润。

适用客户

有外汇债务的公司客户,适用于我行及非我行发放的贷款和转贷款。

业务流程

1.签订协议:客户在与中国银行叙做利率掉期交易以前,需要与中国银行签订《衍生交易总协议》和《利率掉期交易申请书》。

2.保证金落实:通过客户关系部门落实授信或相应保证金。

3.询价:客户通过书面申请形式确定交易的细节,以此向中国银行询价。

4.成交:交易一旦达成,中国银行向客户进行交易证实。

5.结算:在每一利率互换日进行实际交割。

业务示例

某公司为扩大生产规模,准备出资购买一家煤矿。公司向中国银行申请贷款2500万美元,期限10年,利率是美元6个月LIBOR+100bp。当时美元利率正处于历史低谷,我行业务人员建议,公司采用外汇利率掉期把日后还款的利率固定下来,以避免未来市场利率上升,企业利息成本大幅上升。当时LIBOR水平为5.01%,通过我行外汇利率掉期产品将利率锁定在5.50%,即期就可为客户节约51个基准点。如果未来利率升高,则可为企业节约更多利息成本。

中行优势

1.国内最早开办利率掉期业务的银行。

2.具备自行报价能力。

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