2015-12-14
A. 基金名称:国泰鑫保本混合型证券投资基金
B. 基金简称:国泰鑫保本混合
C. 基金代码:002197
D.发售时间:暂定于2015年12月14日—2016年12月28日
E. 基金特点:
进可攻,退可守,家庭理财必备!老牌保本舰队国泰基金出品,实力保证。
自2003年第一只保本基金诞生截止现在,保本期结束后基金亏损的概率为0!保本基金同时也是混合型基金,在保住本金的基础上还有可能获得较高收益。
保本范围是本金+认购费+认购期利息,真正做到100%保本!
三重策略保本:CPPI策略,技术保本;基金管理人保本,国泰基金 ;基金担保人保本,重庆三峡担保集团。
国泰基金是业内最早发行保本基金的公司之一,拥有近11年的保本管理经验,老牌保本舰队出品,实力雄厚。
F.基金托管:中国银行股份有限公司
G.基金经理:
邱晓华、兼任国泰金鹿保本增值混合证券投资基金、国泰安康养老定期支付混合型证券投资基金;国泰大宗商品配置证券投资基金(LOF)、国泰略收益灵活配置混合型证券投、国泰国证医药卫生行业指数分级证券投资基金、国泰保本混合型证券投资基金和国泰国证食品饮料行业指数分级证券投资基金的基金经理。
H.基金类型:保本混合型证券投资基金
I.投资目标:
本基金在严格控制风险的前提下,为投资人提供投资金额安全的保证,并在此基础上力争基金资产的稳定增值。
J.投资范围:
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证、股指期货、期权等权益类金融工具,债券(包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、中小企业私募债、地方政府债券、政府支持机构债券、政府支持债券、中期票据、可转换债券(含分离交易可转债)、可交换债券、短期融资券、超短期融资券等),资产支持证券,债券回购,银行存款,货币市场工具等,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但须符合中国证监会相关规定。
K.业绩基准:三年期银行定期存款利率(税后)
L.风险收益特征:本基金为保本基金,属于证券投资基金中的低风险品种。
M.费率结构:
| 认/申购费 | 认/申购金额M(万元) | 认购费率 | 申购费率 |
|---|---|---|---|
| M <100 | 1.20% | 1.50% | |
| 100 ≤ M <300 | 0.80% | 1.00% | |
| 300 ≤ M <500 | 0.50% | 0.60% | |
| M ≥500 | 每笔1000元 | 每笔1000元 | |
| 赎回费 | 持有年限N(天) | 赎回费率 | |
| N<7天 | 1.50% | ||
| 7天≤N<30天 | 0.75% | ||
| 30天≤N<180天 | 0.50% | ||
| 180天≤N<365天 | 0.25% | ||
| 365天≤N<730天 | 0.10% | ||
| N ≥730天 | 0 | ||
| 管理费 | 按前一日基金资产净值的1.20%的年费率计提 | ||
| 托管费 | 按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提 | ||