2015-12-21
A. 基金名称:中银稳进保本混合型证券投资基金
B. 基金简称:中银稳进保本
C. 基金代码:002288
D.发售时间: 2015年12月21日至2016年1月26日
E. 基金特点:
F.基金托管:中信银行股份有限公司
G.基金经理:涂海强
H.基金类型: 混合型
I.投资目标:
在严格控制风险的基础上,通过运用投资组合保险技术,有效控制本金损失的风险,在本金安全的基础上力争实现基金资产的稳定增值。
J.投资范围:
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券、股指期货、股票期权以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
本基金按照投资组合保险机制将资产配置于稳健资产与风险资产。本基金投资的稳健资产为国内依法发行交易的国债、中央银行票据、政策性金融债、商业银行金融债及次级债、企业债、公司债、可转换债券、分离交易可转换债券、短期融资券、中期票据、中小企业私募债券、资产支持证券、债券回购、银行存款、大额存单等固定收益类资产;本基金投资的风险资产为国内依法发行上市的股票、权证、股指期货、股票期权等权益类资产
本基金将按照投资组合保险机制对稳健资产和风险资产的投资比例进行动态调整。本基金投资的股票等风险资产占基金资产的比例不高于40%;债券、货币市场工具等稳健资产占基金资产的比例不低于60%;在扣除股指期货及股票期权保证金后,现金或到期日在一年以内的政府债券投资比例低于基金资产净值的5%。
K.业绩基准:三年期银行定期存款收益率(税后)
L.风险收益特征:本基金为保本混合型基金,属于证券投资基金中的低风险品种。
M.费率结构:
| 认/申购费 | 认/申购金额M(万元) | 认购费率 | 申购费率 |
|---|---|---|---|
| 人民币份额 | M <100 | 1.00% | 1.20% |
| 100 ≤ M <200 | 0.80% | 0.80% | |
| 200 ≤ M <500 | 0.40% | 0.40% | |
| M ≥500 | 每笔1000元 | 每笔1000元 | |
| 赎回费 | 持有年限N(年) | 赎回费率 | |
| N<1.5年 | 2% | ||
| 1.5年≤N<3年 | 1% | ||
| N ≥3年 | 0 | ||
| 管理费 | 按前一日基金资产净值的1.20%的年费率计提 | ||
| 托管费 | 按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提 | ||