2016-11-14
基本概况
A. 基金名称:中银证券现金管家货币型证券投资基金
B. 基金简称:中银证券现金管家货币
C. 基金代码:A类:003316 ;B类:003317
D. 发售时间: 11月21日-12月2日
E. 基金特点
F. 基金托管人:招商银行股份有限公司
G. 基金经理:
H. 基金类型:货币市场基金
I. 投资目标: 在控制投资组合风险,保持流动性的前提下,力争为投资人提供稳定的收益。
J. 投资范围
K. 业绩基准:人民币活期存款利率(税后)
本基金定位为现金管理工具,注重基金资产的流动性和安全性,因此采用活期存款利率(税后)作为业绩比较基准。活期存款利率由中国人民银行公布,如果活期存款利率或利息税发生调整,则新的业绩比较基准将从调整当日起开始生效。
L. 风险收益特征:本基金为货币型基金,属于证券投资基金中的低风险低收益的品种,其预期风险收益水平均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。
M. 费率结构
管理费率 | 0.30%/年 |
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托管费率 | 0.08%/年 |
销售服务费 | A类(0.25%)、B类(0.01%) |
认购费 | 0 |
申购、赎回费率 | 本基金在通常情况下不收取申购费用和赎回费用,但在满足相关流动性风险管理要求的前提下,当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时,为确保基金平稳运作,避免诱发系统性风险,本基金对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用,并将上述赎回费用全额计入基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于本基金利益最大化的情形除外。 |