中国银行利用遍布全球的机构优势，依托先进的核心业务系统，通过网点柜台、网上银行、银企直连和SWIFT等全方位的渠道，为有资金集中管理和高效运作需求的全球范围内的公司客户提供便利的收付款、账户管理、流动性管理、跨境管理、投融资管理等服务。

中国银行全球现金管理平台主要服务对象是集团公司、跨区域经营公司、门店或分支机构众多的公司等，特别适用于有资金归集、下拨、集中收付、代理收付等需求的客户，需要在银行只开立一个账户，在该账户中内设分部门核算、分资金性质、分资金计息等个性化核算需求的公司和行政事业单位，以及跨国集团和外国投资者在本市有控制子公司，对控股子公司有资金查询需求的客户。提供的服务类型有资金定时归集、资金实时下拨、资金定时下拨、资金手动划拨、交易报告、账户余额预警、跨境信息查询等。

通过对集团客户成员单位资金的有效监控和统一调控，加速资金流入，控制资金流出，及时将集团资金头寸及其他资产转化成可支配使用的现金，确保集团各成员单位有足够的资金来源支付短期应付款，为成员单位正常经营活动提供安全保障，并利用短期投资机会获得更大的收益。例如，某市某大型公司在全市乃至全国开设了众多的销售门店，门店分别在当地银行开立了单位账户，销售收入每天由各门店主动上划至总部，总部财务人员登录网银查看到账信息、逐笔对账，劳动强度较大效率较低。通过使用中国银行现金管理平台，开通“定时归集”等功能后，每天现金管理平台自动将全国各地门店的销售收入自动上划至总部，无需门店主动汇款，减轻了工作量，总部财务人员收到信息后，预留备用头寸，然后将剩余资金投资于安全、高收益的“日积月累”等理财产品，同时总部在归集资金后，总部账户余额达到了协定存款金额标准，可享受到较活期存款3.28倍的协定存款利率，通过现金管理，实现了资金的统一运作，提高了资金使用效率，获得了超额的资金收益。

来源：经济导报 侯冰清 2012-12-21