2016-03-17
中国银行上海市分行始终秉承“担当社会责任，做最好的银行”发展战略目标，坚持以客户为中心、以创新促进步，切实维护金融消费者权益，全力支持经济发展，致力于全面打造更加务实、科技、绿色、安全的优质金融服务。
中国银行上海市分行积极践行、不断推进“一带一路”、上海自贸区建设等国家战略，通过金融支持助力实体经济快速发展。
把握机遇，抢做走出去业务蓝海的“开拓者”
中国银行上海市分行积极响应国家号召，在中国银行总行的部署和支持下，率先加紧金融战略布局，大力推进结构化融资业务，支持中国企业“走出去”。2014年以来，该行已成功落地“一带一路”战略业务5笔，在“一带一路”沿线国家累计投放授信超7亿美元。特别是在跨境并购和重组方面，中国银行通过积极发挥国际化、多元化、专业化优势，快速响应客户需求，积极为中国企业参与“一带一路”建设、成功实现海外拓展及国际化战略提供全力支持，成功叙做了一批具有影响力的跨境并购项目。
例如，光明集团收购以色列Tnuva公司76.73%股权项目，该项目是中行作为全球协调行且作为俱乐部银团唯一入选的中资银行参与的国企特大型海外实体并购项目；上港集团中标以色列港口运营权项目，该项目是中行助力中国公司在“二十一世纪海上丝绸之路”节点港口合作取得的重要突破；上海电气巴基斯坦输配电出口买方信贷项目，该行作为联合牵头行，为企业成功在境外承包电力改造项目提供资金支持，该行参与此项目对当地民生改善有重大意义；加纳第一大集装箱运输港———特马港3号码头项目，该行积极与国际金融公司（简称“IFC”）等国际多边金融机构合作，创新合作模式，发挥独特优势，针对项目进行结构化融资，增强对“一带一路”沿线国家当地项目服务能力。中行叙做的跨境并购项目涵盖股权类、产业项目类、品牌技术类、建设施工类等多类型、多领域，在同业市场树立了领先的标杆地位。
先行先试，勇作自贸区金融改革的“先行者”
中国银行上海市分行以自贸区扩区为契机，全面开启全面金融服务升级版，加快自贸区服务方案和产品创新，全力支持上海自贸区新一轮飞跃式发展。截至2016年2月末，该行共开立自由贸易账户10000多个；FT项下人民币公司贷款余额逾470亿元；跨境人民币借款余额超120亿元；人民币双向资金池的收付量近1000亿元，各项业务在同业中继续保持市场领先地位。2014年，该行凭借“为自贸区打造全球金融服务的直通车———中国银行上海自贸区综合金融服务模式创新”项目，荣获上海金融创新成果一等奖。
随着自贸区金融改革政策的不断落地，中国银行上海市分行勇于探索，大胆尝试，在防范风险的前提下积极先行先试，自贸区金融创新改革每有新政策落地，该行均在第一时间叙做首单业务。例如，在自由贸易账户业务方面，率先通过人行的系统评估验收，完成首个自由贸易账户开户、首笔对外直接投资项下资金划转、货币兑换以及信用证开立等一系列业务；作为上海黄金交易所黄金国际板首批A类会员，率先完成黄金国际板首笔交易；与铜陵有色下属子公司合作，率先完成自贸区铜溢价掉期首笔交易；在自贸区分账核算境外融资政策落地首日，成功叙做自贸区内首批分账核算境外融资业务，包括通过分账核算单元为该行办理区内首笔分账核算单元境外融资业务，为中海国际船舶管理有限公司办理区内首笔工商企业境外融资业务，以及为太平石化金融租赁有限责任公司办理区内首笔非银行金融机构境外融资业务；在自由贸易账户外币服务功能正式启动首日，为中远集装箱运输有限公司办理自贸区内首笔外币融资业务；首批发行自贸区跨境同业存单，发行规模为5亿元，为首批发行机构中最高；率先完成上海清算所人民币苯乙烯、自贸区乙二醇首笔交易，以及首笔自贸区大宗商品现货清算业务。在跨境人民币借款业务方面，为自贸区联合发展有限公司发放跨境人民币借款，完成首笔用以支持上海自贸区主体建设的跨境人民币贷款业务。在跨境双向人民币资金池业务方面，为益海嘉里完成上海自贸区首笔跨境双向人民币资金池业务，也是自贸区金融改革政策出台后的首单银行业务。在跨境支付结算业务方面，与中银香港合作，为付费通公司设计“跨境支付中银沪港通”（EBPP）项目，打通沪港两地的电子账单支付平台。在外汇管理改革项下的业务方面，成功为上海江铜国际物流有限公司叙做自贸区首笔大宗商品衍生品交易；为中芯国际集成电路制造（上海）有限公司办理自贸区外汇管理改革试点实施细则落地后的首单业务。
科技型中小企业作为上海市中小企业发展的主力军，也是上海建设全球“科创中心”的重要力量。中国银行上海市分行充分发挥“中银信贷工厂”模式优势，积极参与上海市各项科技金融建设工作，持续提升中小企业的金融服务支持力度。
创新“张江模式”服务园区企业
中国银行上海市分行在“中银信贷工厂”模式运作基础上，创新推出针对张江高新区内科技型中小企业的“张江模式”金融服务方案，以更广的客户范围、更快的审批流程、更高的风险容忍度以及更灵活的担保方式，构建出特色的全方位产品服务体系，获得2012年上海市政府金融创新一等奖。截至目前，该行“张江模式”已受理近700家客户融资申请，提供授信总量近60亿元。
下一步，中国银行上海市分行将紧扣上海市“十三五”发展战略，积极承担“推动区域发展、支持民生经济”的社会责任，运用“中银信贷工厂”情景分析工具，通过政府合作、市场调研、产品研发等形式，逐步形成“科技、养老、餐饮、贸易”四大行业模式并予以推广。
助力“科创中心”引领产业发展
近年来，中国银行上海市分行不断加大科技金融领域创新与支持力度。2015年，该行与张江信用促进中心、浦东科技融资担保公司等单位合作，推出针对初创科技企业的特色金融产品“中银科技卡”，切实满足科技型中小企业短期融资和日常支付结算等需求；同年，作为官方指定合作金融机构，积极参与“创业在上海”大赛，对符合条件的参赛企业提供配套信贷支持和综合金融服务；与上海张江高科技园区开发股份有限公司签署战略合作协议，积极实践自贸区和自主创新示范区的“双自联动”，大力推进自贸区制度创新与科技创新的深度融合。
创新管理机制促进转型发展
为强化服务中小微企业的专业化水平，加大对中小微企业的支持力度，2015年7月中国银行上海市分行在原有9家小微专营银行的基础上，启动中小企业工商中心的建设，专业化、集中化受理中小企业授信需求。截至2016年2月，该行已建成30多家中小企业工商中心，配置逾200名中小企业客户经理专业队伍，向客户提供授信、存款、结算、现金管理、代发薪等全方位金融服务。
绿色账户作为上海市政府倡导生活垃圾分类、保护社会环境的政府实事项目，以“百万家庭低碳行，垃圾分类要先行”为主题，以“美家美沪、绿色账户”为目标，以垃圾分类可兑换增值服务和权益荣誉的正向激励模式为方式，正在上海全市刮起一股“绿色旋风”。
中国银行上海市分行作为“绿色账户”项目市政府唯一指定的合作银行，积极践行党中央提出的“创新、协调、绿色、开放、共享”的发展方针，认真履行社会责任，自觉将自身发展与创建和谐社会的需求相统一，共建绿色金融体系，为转变经济发展方式、推动国民经济持续健康发展做出应有的贡献。
积极打造绿色金融创新产品
中国银行上海市分行将绿色环保理念与金融服务创新结合，推出了中国银行上海绿色账户借记卡。该卡以1张借记IC卡和2张绿色积分卡共同组成，将绿色积分与金融服务功能融为一体，涵盖消费金融、增值服务优惠、绿色积分兑换、抽奖等多项功能，旨在为鼓励和引导市民积极参与垃圾分类、记录其参与行为的专属绿色诚信档案，同时也是用于存取垃圾分类奖励积分（即绿色积分）的电子账户。
不断扩大绿色账户品牌影响力
中国银行上海市分行全面发动、协调组织全辖近200家网点，持续深入社区、学校、企事业单位及机关团体，通过举办“开绿色积分账户”、“办绿色文化课堂”、“行绿色环保公益”、“倡绿色低碳生活”、“助绿色减排行动”等活动，以开展专项回收活动、绿色积分采集兑换等形式，将垃圾分类、绿色环保的公益理念带入千家万户、各行各业，持续扩大该行绿色账户品牌的影响力。截至2015年年末，该行已深入全市17个区县的1700余个社区、开展了6000余场社区专属绿色账户活动，发行绿色账户套卡10.2万张，宣传覆盖了20余万户居民。
创新推出绿色积分系列活动
中国银行上海市分行作为上海“绿色账户”项目指定的金融服务保障单位，充分利用自身产品与服务的优势，协调整合各类社会资源，推出了“绿色72变”特色绿色积分系列活动。 例如，该行与农工商超市集团合作，共同推出“绿色变实惠”活动，通过该行自主研发的绿色账户专属POS机，实现了绿色积分消纳与消费金额结算的创新结合，使居民的垃圾分类公益行为真正得到生活上的实惠和便利。自活动开展以来，累计参与近3万人次、消纳积分1350多万绿色积分，起到了良好的社会宣传示范效应；与付费通公司合作，共同推出了“绿色变水电”活动，使绿色积分可兑换公共事业缴费优惠，将正向激励机制真正落实到千家万户居民的日常生活中；与上海市教委合作推出了“绿色变知识”活动，在引导市民共创美好家园的同时，逐渐形成全市终身教育的良好氛围；与中银保险集团合作共同推出了“绿色变保障”活动，使用1绿色积分即可兑换中银家财险，将该行优势产品和绿色公益创新结合，达成了业务品牌宣传和客户真正获益的双赢。
中国银行上海市分行把防范电信诈骗作为银行履行企业社会责任的重要内容之一，切实加强组织领导，严密落实防范措施，全力保障人民群众财产安全。
统一思想，有序组织
该行专门成立由分行行长任组长的排查工作领导小组，把防范电信诈骗作为排查工作内容之一，每年开展全行性的案件风险专项排查，及时召开案件防查工作专题研讨会，对如何加强电信诈骗案件防范进行专题讨论，制订多项切实可行的防范措施。
该行在各网点营业厅放置“易拉宝”进行防范宣传，向办理现金业务的客户发放印有防诈骗“安全提示语”、“友情提示”的专用现金袋加以提醒；2015年动员400多名员工，结合“3.15消费者权益日”开展46场“防电信诈骗”宣传专题活动，推动电信诈骗防范工作的深入；结合“三进”活动，深入浦东上钢新村、黄浦小东门、普陀桃浦等社区，向居民作防范电信诈骗专题宣传；组织管辖支行开展上街宣传教育活动，发放防范电信诈骗宣传单，进行案例讲解，受到广大群众的热烈欢迎。
落实措施，加强防控
针对电讯网络诈骗资金转移渠道的不同特点，该行采取相应措施严加防范。在柜面渠道，重点把好转账汇款申请书领用关、柜员口头风险提示关和书面风险告知关等三道关。在AMT机渠道，采取“ATM机自动语音提示+保安员巡逻”的方式，重点关注边打电话、边办转账业务的客户，必要时提示甚至阻止客户暂缓办理ATM机转账。在网银渠道，主要采用“动态口令+手机验证码”方式，要求客户在网银转账时，除输入动态口令外还须输入手机验证码后方可转账。
针对网银诈骗高发态势，中国银行上海市分行还特别推出创新举措。一是推出手机银行硬件绑定，在完成手机绑定后，客户只能用这台绑定的手机登录和使用手机银行。二是推出“网上银行登录免费提醒服务”，该项功能可随时为客户报告恶意登录行为，以便客户及时采取电话挂失、修改登录密码等措施防范风险，进一步提高了客户使用网上银行的安全性。
成果显著，屡获殊荣
2015年，中国银行上海市分行共堵截各类电信诈骗33起，金额总计659.29万元，较历年大幅下降。其中，柜面电信诈骗13起，金额305万元；ATM转账诈骗12起，金额28.15万元；网银诈骗8起，金额326.14万元。
该行在防范电信诈骗工作方面所取得的成绩和各项行之有效的措施得到社会各界的高度肯定，多次受到客户的来信表扬，还受邀在上海市公安局召开的“全市防范电讯诈骗案件工作会议”上作经验介绍。2015年，该行荣获上海市“治安防范先进集体”荣誉。
下一步，中国银行上海市分行将积极践行“担当社会责任，做最好的银行”价值理念，认真履行构建和谐金融环境的社会责任，锐意进取、奋发有为、精诚团结、发挥优势，继续谱写服务社会、奉献社会、回报社会的新篇章。
来源：劳动报 2016-03-16