中国银行全球现金管理业务实现快速稳步增长，并已覆盖包括亚太、欧非、美洲等区域，形成境内外一体化的全面布局。

最新数据显示，截至6月末，中行已为包括世界500强、中国500强、大型跨国企业集团、行政事业单位等不同客户类型在内的愈两万家集团客户提供现金管理服务，形成数千亿元结算存款，境内也有近万家机构开办了现金管理业务。

致力成为客户首选跨境现金管理银行全球现金管理是中行利用分布广泛的全球机构及其传统跨境及外汇业务优势，依托先进的核心业务系统、网上银行和现金管理平台，以资金流动性管理为核心，通过为集团客户构建结算账户管理体系和提供便利的收付款业务服务，实现对集团客户资金集中管理和高效运作的一种综合性金融服务。

记者了解到，近年来，中行始终致力于成为客户首选的跨境现金管理银行，通过专业的产品服务支持实体经济发展。该行积极参与大型企业现金管理业务招标，在与中、外资先进银行的竞争中屡屡脱颖而出，先后中标并成功实施了GE集团、博世集团中国区现金管理，南方航空、中石化、沃尔沃集团跨境现金管理等一大批具有影响力的经典项目。截至目前，已有超过100家世界500强企业和200家中国500强企业使用中行现金管理服务。

为促进跨国企业投资便利化，中国人民银行、国家外汇管理局近年相继推出相关新政，为企业开展跨境现金管理提供更加便利的政策支持。中行紧跟市场变化，依托新政推出相关跨境现金管理产品功能，助力企业打通境内外资金通道，盘活全球资金运营，为企业“走出去”提供有力的金融支持。截至6月末，中行已为中化、中粮、中远海运、中国电子、五矿等数百家企业客户提供跨境本外币资金集中运营服务，市场份额多年保持同业领先。

此外，中行还充分发挥中银香港专业优势，结合香港政府于2016年推出的税收优惠政策，积极协助中资企业在岗设立资金运营中心，并借此机会成功争揽三峡集团、海航财务等客户境外资金管理主办银行资格。

6月份，《亚洲货币》正式颁布2017年度中国卓越交易银行大奖评选结果，中行凭借在跨境现金管理业务方面的突出表现，荣获“最佳跨境现金管理银行”奖项，表明该行全球现金管理产品服务已在国际市场上具备竞争力。

打造完整的全球现金管理产品体系事实上，中行现金管理业务取得成功的背后，有赖于强大而完善的系统支撑。

据悉，早在2009年，中行就自主研发了专业全球现金管理平台系统，并按照产品模块化、功能参数化的标准重新梳理整合，进而形成了目前包括账户管理、收付款管理、流动性管理、投融资管理、风险管理、跨境现金管理六大功能模块，支持多时区、多币种、多业务，境内外、本外币一体化的业务系统。

在此基础上，近年来，中行紧跟市场变化和客户需求，陆续研发了SWIFT直连、银银直连、多银行归集支付系统。值得一提的是，中行是首批支持SWIFT直连服务的中资银行，可为已加入SWIFT组织的大型跨国企业集团通过系统直连提供高效的资金管理解决方案；而银银直连、多银行归集支付系统能够有效解决客户管理多家银行资金的需求难题。

中行相关负责人介绍，近年来，该行持续开展现金管理系统建设，现金管理系统与行内统一的核心银行系统、便捷的网上银行系统、灵活的交易信息服务系统密切协同，功能性、安全性、稳定性、扩展性不断优化提升，为客户提供准确、便捷、高效的全球现金管理服务。同时，中行现金管理系统荣获人民银行颁发的“银行科技发展奖”二等奖。

来源：金融时报  李岚  2017-08-23