服务简介
建立合理的账户结构是集团企业资金高效运转、风险可控的基础。中国银行为企业客户提供账户梳理、账户整合的各种解决方案。通过账户看管实现动户通知、交易提前预警等功能，实时监控资金流向；通过信息管理为企业定制各种交易报告单，加工交易信息，为各层级单位提供恰当的财务信息；通过主动推送将所有账户信息推送至银企直联的客户ERP财务系统，使客户查询信息更加便捷；通过限额管理限定指定账户的对外支付，严格管控风险；同时以灵活多样的渠道提供全面的账户信息以支持客户的财资管理决策。
服务功能
收支两条线和收支一体账户结构
众多大型集团公司的财务公司、结算中心、共享服务中心都采取收支两条线的资金管理模式。中国银行提供收支两条线的账户管理模式及现金池服务（在名义现金池及实体现金池下都可实现），收入账户资金实时或定时集中，支出账户资金能够先拨后支、先支后拨或由主账户统一支付，满足资金分职能管理的需求。
板块管理
对于多元化经营集团或兼并重组集团，可以根据各个业务经营主体建立现金池，以实现集团内部多层次、板块化管理。
账户看管
银行按照与客户的约定，可以实现账户余额看管、实时交易通知、大额交易通知以及交易对象预警等账户管理功能。通过电子邮件、手机短信方式向客户发送通知，以方便客户及时了解集团内账户资金使用情况，监控资金流向，保证账户资金安全。
信息管理
优质的账户管理是将交易及资金流与信息流无缝匹配，在交易完成的同时，同步传送并整理企业所需要的信息，按统一格式加工并以多种渠道展现以满足集团客户及成员单位的不同查询和管理需要。
主动推送
对于实现端对端银企直联的客户，中国银行能够将账户的交易信息、额度信息、余额信息、法人透支额度信息等实时或定时推送给客户，使客户能在ERP系统直接查询相关信息，实现账户资金的实时查询和不落地处理。
限额管理
限额管理针对大型企业集团多层级、跨行业、成员单位众多的特点，为企业实现不同层次的资金集中管理提供了可延展的空间。中国银行能够根据集团客户资金管理要求，设置账户在不同条件下可对外支出的最大金额，满足集团客户控制成员单位账户资金风险的需求。
全球现金管理报告
中国银行全球现金管理报告，为集团客户提供基于银企关系的，以信息分析为核心的全方位财资信息服务。包括集团账户分析报告、集团存贷款业务报告以及集团金融产品分析报告等内容。
中行优势
为企业梳理账户体系
科学的账户管理流程是企业财务管理的基础，也是资金管理的关键所在。中国银行的账户管理服务旨在以客户实际需求出发，帮助企业客户设计切实可行的账户体系，优化内部资金结算路径，减少成员单位开户数量，降低财务成本。为集团客户实现信息统一管理、资金统一运作奠定基础。
产品可组合性强
中国银行提供的账户管理既能够独立服务于单一企业，单一账户，也能够同流动性管理、收付款产品进行组合，提供现金管理整体服务方案。这种延展性强的服务产品能够配合成长型企业的快速发展，也能够满足集团各成员单位不同层次的账户服务需求。