服务简介
收付款管理是企业正常运营的重要基础，是企业资金流动的源头。为客户提供最为适合的收、付款服务也是高品质现金管理的基本功能。除提供汇票、本票、支票等传统银行结算工具外，中国银行更不断创新收付款产品，使客户使用更便捷，并协助客户最大限度的减少资金在途时间，加速资金流转速度从而降低财务成本。
服务功能
统一支付
统一支付是集团总部根据资金管理要求，由集团主账户代理成员单位发起的对外支付，同时加工第三方交易信息，账单包含主账户、收款方、被代理企业（子账户）信息。通常内部子账户现金池需要配合使用统一支付。
直接代理支付
直接代理支付，是指根据既定条件，主账户不经过代理成员单位，直接将款项支付给收款人，同时将所代理的成员单位账户作为名义付款人提供给收款人的支付模式。
间接代理支付
间接代理支付，是指根据既定条件，由主账户将款项下拨至成员单位账户并联动完成对外支付，收款人收到单据中的付款人信息应为成员单位账户信息的支付模式。
定期贷记
付款人依据事先签订的协议，委托付款行定期向指定收款行发起批量付款的业务。付款通过系统自动处理，不需人工干涉，且可以协助付款人代付各种款项，包括代付工资、福利费、保险金、养老金等。
电子商业汇票
依托中国银行的电子商业汇票系统，委托付款人在确定日期无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据。电子商业汇票分为电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票。电子商业汇票极大降低了票据业务的风险，节省了企业操作时间和票据传递时间，增强了企业融资手段，加快资金流转速度。
式。
定期借记
收款人依据事前签署的协议，委托收款银行定期向指定付款人发起批量收款的业务。通过建立对应的收付款关系，由银行后台系统自动处理收款而不需人工干涉。该业务能够协助收款人代收各种款项，例如代收水费、电费、供暖费、长途通信费、有线电视费等公共事业费用及国库批量扣税业务。
集中代收付
收、付款人根据合同约定，委托清算组织提出代收、代付业务指令，由其分别主动发送给收付款人开户银行，进行集中批量的收付业务系统处理，而不需人工干预。
假日缴款通
假日缴款通是为对公客户提供的节假日缴款服务，客户可以在法定节假日的中国银行营业时间内，在开户行或与开户行约定的一家营业网点办理现金缴存业务。
上门收款
中国银行能够为企业客户指派专人或签约的社会化押运公司到客户指定场所办理现金收付、送取单据等特定服务。按照与客户的协议，企业可以足不出户办理业务，享受一对一的专属服务，现金存取安全，为客户省心到家。