服务简介

全球现金管理SWIFT直连业务是中国银行借助SWIFT平台与企业客户建立银企直连模式，通过SWIFT FileAct信息传输机制收发报文，并提供一点接入、全球响应的现金管理服务。

服务功能

中国银行能为企业提供的SWIFT服务有：

服务方案

现金管理需求

A集团是一家业务遍及全球100多个国家和地区的跨国企业集团，希望利用SWIFT平台的FileAct功能，与各家银行建立统一标准的现金管理SWIFT直连渠道，批量交换支付指令和账户报告，实现标准化、自动化付款处理流程。

解决方案

批量付款

A集团通过现金管理SWIFT直连渠道，向银行发送SWIFT FileAct 格式的批量付款指令；银行接收后由系统进行解析拆分处理，并将处理结果以报文形式告知客户。

账单报告

中国银行按照A集团要求，以SWIFT FileAct MT 940 / camt.053报文的方式将每个账户的余额和交易信息汇总统一反馈给A集团。

方案实施成效

跨国企业借助SWIFT渠道进行资金管理

A集团有效利用中国银行全球现金管理SWIFT直连系统，建立了与各银行系统统一连接标准，实现了标准化、自动化收付款流程，有助于企业实现全球资金集中管理。

中行优势

• 为企业提供标准化收付款流程，操作界面统一；
• 先进的FileAct信息传输机制，可支持中、英、日、韩等多语言；自由格式报文撰写；批量数据传输等，有助于企业开展本地业务；
• 帮助企业提升业务自动处理率、现金流可视度，极大的提高资金管理效率；
• 帮助企业节约财务成本及管理成本，实现标准化银行关系管理。

联系我们

如需了解更多关于中国银行全球现金管理SWIFT直连服务方案，敬请联系：

中国银行公司金融部 吴越、沈翌春

电话：010-66596464/4330

Email：xjgl_hq@mail.notes.bank-of-china.com