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出口商业发票贴现

(Export Invoice Discounting)

产品说明

出口商业发票贴现业务是指出口商将其与进口商(债务人)订立的货物销售、服务或工程合同项下产生的应收账款转让给中国银行,由中国银行为其提供融资、应收账款催收、销售分户账管理等服务。

产品特点

  • 加快资金周转。在进口商支付货款前得到融资款项,从而加快资金周转速度。
  • 规避汇率风险。通过贴现业务提前得到融资,避免远期市场汇率出现不利的变动。
  • 对出口商的融资有追索权。一旦进口商未按期付款,中国银行可向出口商行使追索权。

适用客户

  • 出口商在出口赊销项下遭遇资金周转问题;
  • 希望规避汇率风险。

申请条件

  • 出口商具备相应的业务资格或资质,履约能力强,具有较强的市场竞争力;
  • 出口商上下游客户关系稳定,经营情况和交易信息真实透明;
  • 出口商资信情况良好,符合中国银行准入标准。

业务流程

  • 中国银行与出口商签订《出口商业发票贴现协议》;
  • 出口商发货出单,向中国银行提交贴现申请书,将相关应收账款转让中国银行;
  • 中国银行在单据及贸易真实性审查后,为出口商叙做融资;
  • 应收账款到期后,进口商按照中国银行指定路径付款,中国银行扣除融资本息及相关费用后,将余额(如有)付出口商;
  • 融资到期(含宽限期)后如进口商还未付款,中国银行向出口商追索融资本息及相关费用。

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