出口商业发票贴现
(Export Invoice Discounting)
产品说明
出口商业发票贴现业务是指出口商将其与进口商(债务人)订立的货物销售、服务或工程合同项下产生的应收账款转让给中国银行,由中国银行为其提供融资、应收账款催收、销售分户账管理等服务。
产品特点
- 加快资金周转。在进口商支付货款前得到融资款项,从而加快资金周转速度。
- 规避汇率风险。通过贴现业务提前得到融资,避免远期市场汇率出现不利的变动。
- 对出口商的融资有追索权。一旦进口商未按期付款,中国银行可向出口商行使追索权。
适用客户
- 出口商在出口赊销项下遭遇资金周转问题;
- 希望规避汇率风险。
申请条件
- 出口商具备相应的业务资格或资质,履约能力强,具有较强的市场竞争力;
- 出口商上下游客户关系稳定,经营情况和交易信息真实透明;
- 出口商资信情况良好,符合中国银行准入标准。
业务流程
- 中国银行与出口商签订《出口商业发票贴现协议》;
- 出口商发货出单,向中国银行提交贴现申请书,将相关应收账款转让中国银行;
- 中国银行在单据及贸易真实性审查后,为出口商叙做融资;
- 应收账款到期后,进口商按照中国银行指定路径付款,中国银行扣除融资本息及相关费用后,将余额(如有)付出口商;
- 融资到期(含宽限期)后如进口商还未付款,中国银行向出口商追索融资本息及相关费用。