产品说明

远期外汇买卖，是指客户与银行签订远期外汇买卖合约，约定未来买卖的币种、金额、期限与汇率，在到期时按照合约细节进行外币之间兑换。

按照到期结算方式不同，分为全额交割和无本金交割（NDF, Non-deliverable Forward）。按照交割日选择方式不同，分为普通远期和择期交易，其中普通远期为固定到期日交割，择期交易可约定未来一段时间内完成交割。

产品特点

远期外汇买卖是基础性外汇衍生产品，交易结构简单清晰。该产品可以协助客户锁定未来汇率，起到保值避险的作用。

适用客户

该产品适用于有实际汇率风险管理需求的客户。

办理流程

1. 客户风险承受能力评估：交易前客户需完成客户风险承受能力评估。中国银行只能向普通投资者销售风险评级等于或者低于其风险承受能力等级的产品。

2. 账户开立与协议签署：办理业务前，客户应在中国银行开立相关账户，与中国银行签署衍生交易相关协议。

3. 授信或保证金落实：客户办理业务需要有充足的授信额度或保证金。

4. 交易申请与背景审核：客户需提交经授权的交易申请，明确交易要素。中国银行审核客户衍生品交易目的、客户真实需求背景，确保客户的基础资产或基础负债风险特征与衍生品交易风险特征相匹配。

5. 成交：交易达成后，中国银行向客户提供交易证实相关文件。

6. 结算：交易双方按照约定的交易要素在交割日进行外汇的交割。

特色优势

1. 中国银行是银行间外汇市场最具影响力的做市商之一，连续多年荣获中国外汇交易中心“最佳外币对做市机构”奖项。

2.中国银行远期外汇买卖报价币种齐全，除涵盖美元、欧元、日元等全球主要发达国家和地区货币外，还支持数十个亚洲、南美和非洲等新兴市场货币的全额交割和无本金交割（NDF, Non-deliverable Forward）远期汇率保值，满足客户多元化交易需求。

3. 中国银行远期外汇买卖办理渠道丰富，包括网点柜台、对公电子交易平台等。

风险提示

办理本业务前需仔细阅读风险揭示书，能完全理解和接受交易条款和相关风险。客户可能面临的风险包括但不限于政策风险、市场风险、流动性风险等。

以上内容仅供参考，具体产品信息以我行产品文件为准。