产品说明

远期外汇买卖，是指客户与中行约定外汇交易汇率，并在客户指定的交割日（成交日后第二个工作日以后的某一日期)进行交割的外汇买卖业务。

产品特点

1. 客户委托中行在指定的远期交割日以期初约定汇率实现不同外币之间的转换。

2. 客户可在当期锁定未来汇率，起到保值避险的作用。

3. 覆盖币种全，包括主要发达国家和地区货币及多种新兴市场货币，满足多元化的外汇需求。

适用客户

该产品适用于未来某天有外汇兑换需求或对现汇不可交割的新兴市场货币有汇率保值需求的客户，用于公司进出口贸易结算，支付信用证保证金等。

办理流程

1. 资格审核：客户须遵循真实需求原则，提供证明真实需求背景的书面材料。

2. 协议签署：办理业务前，客户应在中行开立相关货币账户，并签订相关衍生品协议，完成适合度评估。

3. 授信或保证金落实：客户需缴纳一定比例的保证金或占用银行授信额度，并且在交易存续期内确保保证金或授信额度充足。

4. 询价：客户通过书面委托形式确定远期外汇买卖的细节，以此向中行询价。

5. 成交：交易达成后，中行向客户提供交易证实、确认交易要素。

6. 结算：交易双方按约定的交易要素在交割日进行外汇的交割。

特色优势

1. 中行是中国银行间外汇市场最具影响力的做市商之一，连续多年蝉联中国银行间外汇市场“最佳外币对做市机构”。

2. 中行在国际市场交易对手众多、交易网络完善，能够为客户提供优质、高效的报价和交易服务。

3. 业务办理渠道灵活，包括网点柜台、对公电子交易平台等。

4. 报价币种丰富，除国际主流货币外，中行支持数十个亚洲、南美和非洲等新兴市场货币的外币兑换和不可交割远期汇率保值。

风险提示

客户可能面临因汇率向不利方向发展产生浮动亏损或实际亏损的市场风险。