产品说明

外币货币掉期，是指客户与银行基于不同币种的本金和利率，按照约定规则在交割日互换利息和/或本金现金流的交易。其中，交易双方的利息现金流必须互换，可伴随或不伴随两种货币的本金在期初、期中、期末的互换。本金的互换均使用相同的转换汇率。

通过外币货币掉期，客户可以将一种货币的资产或负债转换成另一种货币的资产或负债。利率结构可以是固定对固定、浮动对浮动、固定对浮动、或者浮动对固定。

该产品中的互换货币均为外币。

产品特点

客户通过叙做外币货币掉期交易，可置换两种外币的债务或资产，同时锁定汇率和利率成本，灵活调整收付息方式，有效规避汇率、利率风险，有利于经营决策和财务管理。

适用客户

该产品适用于有对冲汇率和/或利率风险敞口、或锁定融资成本需求的公司客户。

办理流程

1. 客户风险承受能力评估：交易前客户需完成客户风险承受能力评估。中国银行只能向普通投资者销售风险评级等于或者低于其风险承受能力等级的产品。

2. 账户开立与协议签署：办理业务前，客户应在中国银行开立相关账户，与中国银行签署衍生交易相关协议。

3. 授信或保证金落实：客户办理业务需要有充足的授信额度或保证金。

4. 交易申请与背景审核：客户需提交经授权的交易申请，明确交易要素。中国银行审核客户衍生品交易目的、客户真实需求背景，确保客户的基础资产或基础负债风险特征与衍生品交易风险特征相匹配。

5. 成交：交易达成后，中国银行向客户提供交易证实相关文件。

6. 结算：交易双方在每一交割日，按照合约条款进行利息或本金的实际交割。客户也可根据其经营变化提前平盘，按照约定与中国银行进行结算。

特色优势

中国银行拥有经验丰富的交易执行、产品设计团队，具备高效的定价机制和较强的同业竞争力，能够为客户提供优质的产品报价。

风险提示

办理本业务前需仔细阅读风险揭示书，能完全理解和接受交易条款和相关风险。客户可能面临的风险包括但不限于政策风险、市场风险、流动性风险等。

以上内容仅供参考，具体产品信息以我行产品文件为准。