产品说明

人民币货币掉期，是指客户与银行签订人民币货币掉期合约，约定在未来一定期限内，根据约定的汇率和利率确定方式，交换一定数量的人民币与外币本金，同时定期交换两种货币利息的业务。

人民币货币掉期业务结构灵活。本金交换形式可选择期初和期末均交换本金、两次均不交换本金、仅一次交换本金、期中摊还本金等；利息交换形式可选择固定利率换浮动利率、固定利率换固定利率、浮动利率换浮动利率等。

产品特点

客户通过办理人民币货币掉期业务，可置换本外币债务或资产，同时锁定汇率和利率成本，灵活调整收付息方式，有效规避汇率利率风险。

适用客户

该产品适用于具有外币资产或负债利率、汇率风险管理需求的客户。

办理流程

1. 客户风险承受能力评估：交易前客户需完成客户风险承受能力评估。中国银行只能向普通投资者销售风险评级等于或者低于其风险承受能力等级的产品。

2. 账户开立与协议签署：办理业务前，客户应在中国银行开立相关账户，与中国银行签署衍生交易相关协议。

3. 授信或保证金落实：客户办理业务需要有充足的授信额度或保证金。

4. 交易申请与背景审核：客户需提交经授权的交易申请，明确交易要素。中国银行审核客户衍生品交易目的、客户真实需求背景，确保客户的基础资产或基础负债风险特征与衍生品交易风险特征相匹配。

5. 成交：交易达成后，中国银行向客户提供交易证实相关文件。

6. 结算：交易双方按照约定的交易要素在交割日进行人民币及外币资金的交割。

特色优势

1. 中国银行是银行间人民币外汇市场全币种做市商，连续多年荣获中国外汇交易中心“最佳人民币外汇做市商”奖项，能够为客户提供优质、高效的报价和交易服务。

2. 中国银行人民币货币掉期报价币种齐全，交易期限可至10年，满足客户多元化、长期限外汇保值需求。

3. 中国银行可为客户提供灵活可定制的人民币货币掉期产品，计息基础、利率标的、本金互换形式等要素均可

风险提示

办理本业务前需仔细阅读风险揭示书，能完全理解和接受交易条款和相关风险。客户可能面临的风险包括但不限于政策风险、市场风险、流动性风险等。

以上内容仅供参考，具体产品信息以我行产品文件为准。