产品说明

人民币货币掉期，是指客户与银行签订人民币货币掉期合约，约定在未来一定期限内，根据约定的汇率和利率确定方式，交换一定数量的人民币与外币本金，同时定期交换两种货币利息的业务。

人民币货币掉期业务结构灵活。本金交换形式可选择期初和期末均交换本金、两次均不交换本金、仅一次交换本金、期中摊还本金等；利息交换形式可选择固定利率换浮动利率、固定利率换固定利率、浮动利率换浮动利率等。

产品特点

客户通过办理人民币货币掉期业务，可置换本外币债务或资产，同时锁定汇率和利率成本，灵活调整收付息方式，有效规避汇率利率风险。

适用客户

该产品适用于具有外币资产或负债利率、汇率风险管理需求的客户。

办理流程

1. 资格审核：客户办理人民币货币掉期业务，应具有对冲相关风险敞口的真实需求背景。

2. 账户开立与协议签署：办理业务前，客户一般应在中国银行开立相关账户，并签订相关协议，完成适合度评估。

3. 授信或保证金落实：客户需缴纳一定比例的保证金或占用银行授信额度，并且在交易存续期内确保保证金或授信额度充足。

4. 询价：客户通过柜台书面委托形式确定人民币货币掉期交易的细节。

5. 成交：交易达成后，中国银行向客户提供交易证实相关文件。

6. 结算：交易双方均须按照合同规定执行相应条款，进行人民币及外币资金的交割。

特色优势

1. 交易资质：中国银行是银行间人民币外汇市场全币种做市商，连续多年荣获中国外汇交易中心“最佳人民币外汇做市商”奖项，能够为客户提供优质、高效的报价和交易服务。

2. 报价品种：中国银行人民币货币掉期报价币种齐全，交易期限可至10年，满足客户多元化、长期限外汇保值需求。

3. 产品设计：中国银行可为客户提供灵活可定制的人民币货币掉期产品，计息基础、利率标的、本金互换形式等要素均可灵活选择，以最大限度匹配客户本外币资产负债保值需求。

风险提示

客户可能面临因市场价格向不利方向变动而产生亏损的风险。