产品说明

人民币外汇掉期，是指客户与银行签订人民币外汇掉期合约，约定在近、远端两个不同的交割日期，以不同的汇率进行金额相同、方向相反的两次本外币交换。按照交割方向的不同，分为“近端结汇/远端购汇”和“近端购汇/远端结汇”两种业务方向。

产品特点

1. 客户可通过办理人民币外汇掉期业务，同时锁定外币资金在期初和期末的兑换汇率，规避汇率波动风险。

2. 通过人民币外汇掉期业务，客户可灵活调剂本外币资金，提高本外币使用效率，满足客户管理本外币资金期限错配风险的需要。

适用客户

该产品适用于存在本外币资金期限错配及汇率风险管理需求的客户。

办理流程

1. 客户风险承受能力评估：交易前客户需完成客户风险承受能力评估。中国银行只能向普通投资者销售风险评级等于或者低于其风险承受能力等级的产品。

2. 账户开立与协议签署：办理业务前，客户应在中国银行开立相关账户，与中国银行签署衍生交易相关协议。

3. 授信或保证金落实：客户办理业务需要有充足的授信额度或保证金。

4. 交易申请与背景审核：客户需提交经授权的交易申请，明确交易要素。中国银行审核客户衍生品交易目的、客户真实需求背景，确保客户的基础资产或基础负债风险特征与衍生品交易风险特征相匹配。

5. 成交：交易达成后，中国银行向客户提供交易证实相关文件。

6. 结算：交易双方按照约定的交易要素在交割日进行人民币及外币资金的交割。

特色优势

1. 中国银行是银行间人民币外汇市场全币种做市商，连续多年荣获中国外汇交易中心“最佳人民币外汇做市商”奖项。

2. 中国银行人民币外汇掉期报价币种齐全，交易期限可至10年，满足客户多元化、长期限外汇保值需求。

3. 中国银行人民币外汇掉期业务办理渠道丰富，包括网点柜台、对公电子交易平台等，为客户提供高效便捷的报价交易服务。

风险提示

办理本业务前需仔细阅读风险揭示书，能完全理解和接受交易条款和相关风险。客户可能面临的风险包括但不限于政策风险、市场风险、流动性风险等。

以上内容仅供参考，具体产品信息以我行产品文件为准。