产品说明

人民币外汇掉期，是指客户与银行签订人民币外汇掉期合约，约定在近、远端两个不同的交割日期，以不同的汇率进行金额相同、方向相反的两次本外币交换。按照交割方向的不同，分为“近端结汇/远端购汇”和“近端购汇/远端结汇”两种业务方向。

产品特点

1. 客户可通过办理人民币外汇掉期业务，同时锁定外币资金在期初和期末的兑换汇率，规避汇率波动风险。

2. 通过人民币外汇掉期业务，客户可灵活调剂本外币资金，提高本外币使用效率，满足客户管理本外币期限错配风险的需要。

适用客户

该产品适用于存在本外币资金期限错配及汇率风险管理需求的客户。

办理流程

1. 资格审核：客户办理人民币外汇掉期业务，应具有对冲相关风险敞口的真实需求背景。

2. 账户开立与协议签署：办理业务前，客户一般应在中国银行开立相关账户，并签订相关协议，完成适合度评估。

3. 授信或保证金落实：客户需缴纳一定比例的保证金或占用银行授信额度，并且在交易存续期内确保保证金或授信额度充足。

4. 询价：客户通过柜台书面委托或线上渠道发起的形式，确定人民币外汇掉期交易的细节。

5. 成交：交易达成后，中国银行向客户提供交易证实相关文件。

6. 结算：交易双方均须按照合同规定执行相应条款，进行人民币及外币资金的交割。

特色优势

1. 交易资质：中国银行是银行间人民币外汇市场全币种做市商，连续多年荣获中国外汇交易中心“最佳人民币外汇做市商”奖项，能够为客户提供优质、高效的报价和交易服务。

2. 报价品种：中国银行人民币外汇掉期报价币种齐全，交易期限可至10年，满足客户多元化、长期限外汇保值需求。

3. 服务渠道：中国银行人民币外汇掉期业务办理渠道丰富，包括网点柜台、对公电子交易平台等。

风险提示

客户可能面临因市场价格向不利方向变动而产生亏损的风险。