产品说明

远期结售汇，是指客户与银行签订远期结售汇合约，约定未来办理结汇或售汇的币种、金额、期限与汇率，在到期时按照合约细节进行本外币兑换。其中远期结汇是指客户将外汇卖给银行，远期售汇是指客户向银行购买外汇。

按照到期结算方式不同，分为全额交割和差额交割。按照交割日选择方式不同，分为普通远期和择期交易，其中普通远期为固定到期日交割，择期交易则客户交易时可约定未来一段时间内完成交割。

产品特点

远期结售汇是基础性人民币外汇衍生产品，交易结构简单清晰。该产品可以协助客户锁定未来汇率，起到保值避险的作用。

适用客户

该产品适用于有实际汇率风险管理需求的客户。

办理流程

1. 资格审核：客户办理远期结售汇业务，应具有对冲相关风险敞口的真实需求背景。

2. 账户开立与协议签署：办理业务前，客户一般应在中国银行开立相关账户，并签订相关协议，完成适合度评估。

3. 授信或保证金落实：客户需缴纳一定比例的保证金或占用银行授信额度，并且在交易存续期内确保保证金或授信额度充足。

4. 询价：客户通过柜台书面委托或线上渠道发起的形式，确定远期结售汇交易细节。

5. 成交：交易达成后，中国银行向客户提供交易证实相关文件。

6. 结算：交易双方均须按照合同规定执行相应条款，进行人民币及外币资金的交割。

特色优势

1. 交易资质：中国银行是银行间人民币外汇市场全币种做市商，连续多年荣获中国外汇交易中心“最佳人民币外汇做市商”奖项，能够为客户提供优质、高效的报价和交易服务。

2. 品种齐全：中国银行远期结售汇报价币种齐全，交易期限可至10年，满足客户多元化、长期限外汇保值需求。

3. 办理渠道：中国银行远期结售汇业务办理渠道丰富，包括网点柜台、网上银行、手机银行、对公电子交易平台等。

风险提示

客户可能面临因市场价格向不利方向变动而产生亏损的风险。