产品说明

外汇掉期，是指客户与银行签订外汇掉期合约，约定某一即期或远期汇率和起息日进行某一外币对的兑换，同时约定另一远期汇率和起息日进行反向兑换的外汇交易。

产品特点

1. 客户可通过办理外汇掉期业务，同时锁定资金在期初和期末的兑换汇率，规避汇率波动风险。

2. 通过外汇掉期业务，客户可灵活调剂外币资金，提高外币使用效率，满足客户管理外币资金期限错配风险的需要。

适用客户

该产品适用于存在外币资金期限错配及汇率风险管理需求的客户。

办理流程

1. 客户风险承受能力评估：交易前客户需完成客户风险承受能力评估。中国银行只能向普通投资者销售风险评级等于或者低于其风险承受能力等级的产品。

2. 账户开立与协议签署：办理业务前，客户应在中国银行开立相关账户，与中国银行签署衍生交易相关协议。

3. 授信或保证金落实：客户办理业务需要有充足的授信额度或保证金。

4. 交易申请与背景审核：客户需提交经授权的交易申请，明确交易要素。中国银行审核客户衍生品交易目的、客户真实需求背景，确保客户的基础资产或基础负债风险特征与衍生品交易风险特征相匹配。

5. 成交：交易达成后，中国银行向客户提供交易证实相关文件。

6. 结算：交易双方按照约定的交易要素在交割日进行外汇的交割。

特色优势

1. 中国银行是中国银行间外汇市场最具影响力的做市商之一，连续多年荣获中国银行间外汇市场“最佳外币对做市机构”。

2. 中国银行在国际市场交易对手众多、交易网络完善，能够为客户提供优质、高效的报价和交易服务。

3. 中国银行外汇掉期业务办理渠道丰富，包括网点柜台、对公电子交易平台等。

风险提示

办理本业务前需仔细阅读风险揭示书，能完全理解和接受交易条款和相关风险。客户可能面临的风险包括但不限于政策风险、市场风险、流动性风险等。

以上内容仅供参考，具体产品信息以我行产品文件为准。