产品说明

外汇掉期，是指客户与我行按约定的某一即期或远期汇率和起息日进行某一货币对的兑换，并按约定的另一远期汇率和起息日进行反向兑换的外汇交易。

产品特点

1. 客户可通过办理外汇掉期业务，同时锁定资金在期初和期末的兑换汇率，规避汇率波动风险。

2. 通过外汇掉期业务，客户可灵活调剂外币资金，提高外币使用效率，满足客户管理外币期限错配风险的需要。

3. 产品涉及币种以发达国家货币为主。

适用客户

该产品适用于有外汇兑换需求的客户，用于进出口贸易结算、跨境投资等。

办理流程

1. 资格审核：客户须遵循真实需求原则，提供证明真实需求背景的书面材料。

2. 协议签署：办理业务前，客户应在中行开立相关货币账户，并签订相关衍生品协议，完成适合度评估。

3. 授信或保证金落实：客户需缴纳一定比例的保证金或占用银行授信额度，并且在交易存续期内确保保证金或授信额度充足。

4. 询价：客户通过书面委托形式确定外汇掉期的细节，以此向中行询价。

5. 成交：交易达成后，中行向客户提供交易证实、确认交易要素。

6. 结算：交易双方按约定的交易要素在交割日进行外汇的交割。

特色优势

1. 中行是中国银行间外汇市场最具影响力的做市商之一，连续多年蝉联中国银行间外汇市场“最佳外币对做市机构”。

2. 中行在国际市场交易对手众多、交易网络完善，能够为客户提供优质、高效的报价和交易服务。

3. 业务办理渠道丰富，包括网点柜台、对公电子交易平台等。

风险提示

客户可能面临因汇率向不利方向发展产生浮动亏损或实际亏损的市场风险。