2020-10-28
理财产品管理人：中银理财有限责任公司
理财产品托管人：中国银行股份有限公司
报告期：2020年07月01日至2020年09月30日
一、理财产品基本情况
| 理财产品代码 | WFZQ2008 |
|---|---|
| 理财产品名称 | 中银理财"稳富"固收增强（封闭式）2020年08期 |
| 全国银行业理财信息登记系统登记编码 | Z7001020000021 |
| 产品类型 | 固定收益类产品 |
| 募集方式 | 公募 |
| 产品运作模式 | 封闭式净值类产品 |
| 风险级别 | 02 二级(中低) |
| 理财产品成立日 | 2020-04-16 |
| 理财产品到期日 | 2021-11-26 |
二、存续规模和收益表现
截至报告期末，理财产品存续规模及收益表现如下：
| 理财产品总份额 | 354,990,073.00 |
|---|---|
| 理财产品份额净值 | 1.0085 |
| 理财产品累计净值 | 1.0085 |
| 理财产品资产净值 | 358,019,851.08 |
| 较上一报告期份额净值增长率 | 0.63% |
三、理财产品持仓情况
| 资产类别 | 穿透前金额 （万元） |
占全部产品 总资产的比例 |
穿透后金额 （万元） |
占全部产品 总资产的比例 |
|---|---|---|---|---|
| 现金及银行存款 | 1,183.41 | 3.30% | 1,780.36 | 5.44% |
| 同业存单 | 0.00 | 0.00% | 1,367.53 | 4.18% |
| 拆放同业及买入返售 | 0.00 | 0.00% | 832.56 | 2.55% |
| 债券 | 0.00 | 0.00% | 27,226.76 | 83.23% |
| 理财直接融资工具 | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
| 新增可投资资产 | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
| 非标准化债权类资产 | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
| 权益类投资 | 0.00 | 0.00% | 1,519.83 | 4.65% |
| 金融衍生品 | 0.00 | 0.00% | -3,039.65 | -9.29% |
| 代客境外理财投资QDII | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
| 商品类资产 | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
| 另类资产 | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
| 公募基金 | 1,524.95 | 4.26% | 3,023.67 | 9.24% |
| 私募基金 | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
| 资产管理产品 | 33,113.66 | 92.44% | 0.00 | 0.00% |
| 委外投资——协议方式 | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
| 合计 | 35,822.02 | 100% | 32,711.06 | 100% |
注：如果金融衍生品持仓为负，表示为空头持仓
四、产品持仓前十项资产
| 序号 | 资产名称 | 持仓（万元） | 持仓比例（%） |
|---|---|---|---|
| 1 | 托管户存款 | 1,183.41 | 3.62% |
| 2 | SJZ994202009288307859：14日质押式逆回购 | 832.56 | 2.55% |
| 3 | 162570：19中证05 | 712.20 | 2.18% |
| 4 | 1728013：17光大银行二级02 | 709.99 | 2.17% |
| 5 | 162908：20银河C1 | 708.51 | 2.17% |
| 6 | 1728018：17农业银行二级 | 707.33 | 2.16% |
| 7 | 1728021：17工商银行二级01 | 707.31 | 2.16% |
| 8 | 031900257：19宜宾国资PPN001A | 701.11 | 2.14% |
| 9 | 168427：京诚贰1A | 695.54 | 2.13% |
| 10 | 160210：16国开10 | 688.26 | 2.10% |
注：本表列示穿透后投资规模占比较高的前十项资产
五、投资账户信息
| 户名 | 中银理财有限责任公司（稳富固收增强封闭式２０２００８） |
|---|---|
| 账号 | 349370303285 |
| 开户行 | 中国银行北京中银大厦支行营业部 |
六、产品组合流动性风险分析
报告期内，产品管理人通过合理安排资产配置结构，保持一定比例的高流动性资产，控制资产久期、杠杆融资比例，管控产品流动性风险。产品融资渠道畅通多元，风险总体可控。
七、本运作期主要操作回顾
(一) 主要投资策略及操作
报告期内，产品管理人保持合理的组合杠杆水平，固定收益部分持仓主要为高等级信用债，久期处于中等水平，并根据市场变化灵活调整持仓结构。同时根据市场情况，增持权益持仓。
(二) 非标资产投资情况
无
(三) 关联交易情况
本产品于2020年07月01日至2020年09月30日期间投资于关联方发行的证券
| 关联方名称 | 证券代码 | 证券简称 | 报告期内买入证券 | |
|---|---|---|---|---|
| 数量（单位：张） | 总金额（单位：元） | |||
| - | - | - | - | - |
本产品于2020年07月01日至2020年09月30日期间投资于关联方承销的证券
| 关联方名称 | 证券代码 | 证券简称 | 报告期内买入证券 | |
|---|---|---|---|---|
| 数量（单位：张） | 总金额（单位：元） | |||
| - | - | - | - | - |
八、后市展望及下阶段投资策略
展望后市，受到新冠肺炎疫情影响，全球范围内的经济活动将有所减弱，经济下行压力仍然较大，全球低利率环境下人民币资产的吸引力依旧较高，稳增长仍是今后一个时期经济工作的重点。产品管理人下阶段将继续采取稳健的投资策略，控制组合久期，继续配置利率债、同业存单和高等级信用债，同时根据市场情况调整权益持仓，进一步优化资产配置。