2020-10-26
理财产品管理人：中国银行股份有限公司
理财产品托管人：中国银行股份有限公司
报告期：2020年07月01日至2020年09月30日
一、理财产品基本情况
| 理财产品代码 | AMZYRF-HQ-19003 |
|---|---|
| 理财产品名称 | （长三角新发展）中银睿富理财产品2019-003-HQ |
| 全国银行业理财信息登记系统登记编码 | C1010419004561 |
| 产品类型 | 固定收益类产品 |
| 募集方式 | 公募 |
| 产品运作模式 | 封闭式净值类产品 |
| 风险级别 | 03 三级(中) |
| 理财产品成立日 | 2019-08-08 |
| 理财产品到期日 | 2022-08-08 |
二、存续规模和收益表现
截至报告期末，理财产品存续规模及收益表现如下：
| 理财产品总份额 | 243,267,000.00 |
|---|---|
| 理财产品份额净值 | 1.0082 |
| 理财产品累计净值 | 1.0562 |
| 理财产品资产净值 | 245,285,802.98 |
| 较上一报告期份额净值增长率 | 1.23% |
三、理财产品持仓情况
| 资产类别 | 穿透前金额 （万元） |
占全部产品 总资产的比例 |
穿透后金额 （万元） |
占全部产品 总资产的比例 |
|---|---|---|---|---|
| 现金及银行存款 | 369.09 | 1.50% | 369.09 | 1.50% |
| 同业存单 | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
| 拆放同业及买入返售 | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
| 债券 | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
| 理财直接融资工具 | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
| 新增可投资资产 | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
| 非标准化债权类资产 | 24,300.00 | 98.50% | 24,300.00 | 98.50% |
| 权益类投资 | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
| 金融衍生品 | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
| 代客境外理财投资QDII | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
| 商品类资产 | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
| 另类资产 | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
| 公募基金 | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
| 私募基金 | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
| 资产管理产品 | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
| 委外投资——协议方式 | 0.00 | 0.00% | 0.00 | 0.00% |
| 合计 | 24,669.09 | 100% | 24,669.09 | 100% |
四、产品持仓前十项资产
| 序号 | 资产名称 | 持仓（万元） | 持仓比例（%） |
|---|---|---|---|
| 1 | AMZYRF-HQ-19003-190821-1：连云港市金融控股集团有限公司 | 24,300.00 | 98.50% |
| 2 | 托管户存款 | 369.09 | 1.50% |
| 3 | - | - | - |
| 4 | - | - | - |
| 5 | - | - | - |
| 6 | - | - | - |
| 7 | - | - | - |
| 8 | - | - | - |
| 9 | - | - | - |
| 10 | - | - | - |
注：本表列示穿透后投资规模占比较高的前十项资产
五、投资账户信息
| 户名 | 中国银行银行理财产品托管专户（中银睿富9期） |
|---|---|
| 账号 | 449475043987 |
| 开户行 | 中国银行上海市中银大厦支行营业部 |
六、产品组合流动性风险分析
报告期内，产品流动性平稳运行，主要投资的非标准化债权类资产（以下简称"非标资产"）的终止日不晚于产品到期日，产品计划持有该非标资产至产品到期。产品封闭式运作，产品存续期间不开放申购赎回，到期后按产品投资收益扣除各项费用后的剩余投资收益归属投资人所有。本金及收益分配取决于主要投资非标资产的运作状况，报告期内本理财产品投资的融资人连云港市金融控股集团有限公司整体经营运作正常。
按照产品说明书约定，本理财产品按年分配，该产品已于2020年8月7日分配，将于2021年8月6日及理财产品终止日分别按约定分配。若在约定分配日之外，如本期产品从已投资资产中提前收回部分本金及投资收益，则本期产品将根据提前收回情况进行不定期分配，并及时向理财投资者进行披露。管理人将密切关注所投资资产的风险及产品流动性管理情况，并及时向投资者进行公告。
七、本运作期主要操作回顾
(一) 主要投资策略及操作
本理财产品投资策略为主要投资于非标准化债权类资产，优先选择国家重点支持的战略性新兴产业、项目作为投资标的基础资产。对拟投资标的基础资产的基本情况、投资方式、投资回报、投资可行性、退出机制等情况进行调查研究。以获取固定收益为目的持有至到期，并将会视非标资产风险情况执行是否压降退出等措施。
产品管理人根据产品说明书的相关约定于2020年8月7日进行收益分配，详情请见《（长三角新发展）中银睿富理财产品2019-003-HQ收益分配公告》。
(二)非标资产投资情况
本产品于2020年07月01日至2020年09月30日期间投资于非标准化债权类资产。根据产品说明书约定，现将产品投资于非标准化债权类资产的具体信息进行披露，详见附表。
| 融资客户 | 项目名称 | 剩余融资期限 （天） |
到期 收益预计 |
投资模式/ 交易结构 |
风险状况 |
|---|---|---|---|---|---|
| 连云港市金融控股集团有限公司 | 连云港市金融控股集团有限公司 | 677 | 5.86% | 股票收益权 | 正常 |
注：报告期内到期收益预计是管理人根据底层资产在报告期内的资产情况、收益分配情况及费用进行预估的收益。最终以实际到期收益为准。
(三)关联交易情况
本产品于2020年07月01日至2020年09月30日期间投资于关联方发行的证券
| 关联方名称 | 证券代码 | 证券简称 | 报告期内买入证券 | |
|---|---|---|---|---|
| 数量（单位：张） | 总金额（单位：元） | |||
| - | - | - | - | - |
本产品于2020年07月01日至2020年09月30日期间投资于关联方承销的证券
| 关联方名称 | 证券代码 | 证券简称 | 报告期内买入证券 | |
|---|---|---|---|---|
| 数量（单位：张） | 总金额（单位：元） | |||
| - | - | - | - | - |
八、后市展望及下阶段投资策略
截至报告期内，产品主要投资的非标准化债权类资产融资人连云港市金融控股集团有限公司整体经营平稳。
下阶段本产品将继续持有连云港市金融控股集团有限公司非标准化债权类资产至产品到期。后续产品管理人将切实履行职责，持续关注产品合规性及投资资产的风险状况。当融资人出现影响本笔理财收益兑付的情况时，产品管理人将会采取必要措施，维护投资者权益。